FBIの報告書によると暗号資産投資詐欺が53％増加
暗号通貨市場の拡大や普及に伴い、悪意ある個人や組織が投資家や一般の人々を騙す手法が増えていることが考えられます。例えば、偽の暗号通貨取引所や投資プロジェクトを通じて、不当な利益を約束し、投資家から資金を集める詐欺が増加しています。投資家や一般の人々が詐欺から身を守るためには、信頼できる取引所やプラットフォームを選択し、不審な情報や急激な利益を約束する投資機会には注意を払うことが必要です。また、不審な活動を発見した場合は、当局や関連機関に報告することも重要です。
FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）のサイバー犯罪報告書によると、過去1年間で暗号通貨関連の詐欺が著しく増加していることが明らかになりました。
2023年のIC3報告書によれば、暗号通貨関連の詐欺は2023年に53％増加しています。
◆ FBIの暗号通貨詐欺に関する報告書
FBIの報告書では、現在のサイバー犯罪の状況と、詐欺活動に暗号通貨を利用する際の課題について包括的な概要が示されています。報告書のデータによれば、暗号通貨関連の投資詐欺が大幅に増加していることが示されています。報告書によれば、2022年の25.7億ドルから2023年の39.4億ドルまで、詐欺による損失が53％増加しています。
「暗号通貨に関連する投資詐欺は、2022年の25.7億ドルから2023年の39.4億ドルに増加しました。これらの詐欺は、ターゲットとなった人々に高い投資リターンを約束して誘惑するように設計されています。」
◆ ますます巧妙な詐欺手法
暗号通貨詐欺は、デジタル通貨への投資に対する高いリターンを約束して個人を騙す手法です。報告書によれば、このような詐欺はますます巧妙になり、犯罪者が暗号通貨市場の急速な成長を利用して警戒心のない被害者を引き寄せ、膨大な財政的損失を引き起こしています。報告書のデータによれば、これらの詐欺の被害者はすべての年齢層に属しており、30歳から60歳の範囲の被害者が最も多いです。
報告書は、このような詐欺から身を守るために、2要素認証や多要素認証などのセキュリティ対策の使用をユーザーに呼びかけています。また、支払いや購入の要求を検証することの重要性を強調し、このような詐欺に引っかからないようにするための対策を取ることが重要です。
暗号通貨ユーザーを標的とした最も一般的な詐欺の1つは、ロマンス詐欺です。この詐欺では、犯罪者がオンラインで偽の身元を使い、被害者の信頼と愛情を得て、被害者に暗号通貨を送金させ、その後に姿を消します。Chainalysisによれば、2023年にロマンス詐欺によって暗号通貨ユーザーが37億ドル以上を失っています。
◆ 暗号通貨を利用した詐欺の増加に注目が集まっています
FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）の報告書によれば、暗号通貨を用いた詐欺が昨年度に著しく増加していることが判明しました。
IC3とは？
米国インターネット犯罪苦情センター（べいこくインターネットはんざいくじょうセンター、英Internet Crime Complaint Center、略称IC3）は、連邦捜査局(FBI)と全国ホワイトカラー犯罪センター(NW3C)と連携して設立された政府機関。
2023年のIC3報告書によると、暗号通貨関連の詐欺は53％も増加しています。
報告書には、ハッカーが暗号通貨を利用して盗んだ資金を急速に移動させ、ビジネスメール詐欺（BEC）の手口で不正に流通させる傾向も明らかにされています。BEC詐欺では、詐欺師がメールアカウントを操作して不正取引を認証することが含まれます。
報告書は、
「データによると、詐欺師は、金融機関で保有されている仮想通貨取引所や第三者支払い処理業者の受託口座を利用するか、または対象者が資金をこれらのプラットフォームに直接送金し、資金が迅速に分散されるようにすることが増えている」
と述べています。
2023年にはランサムウェア攻撃も18％増加し、報告された財務損失は74％増加し、総額590億ドルに達しました。報告書の内容は、特に重要なインフラ部門に対するサイバー犯罪者の脅威を示すものです。
◆ 暗号通貨関連の詐欺は減少しているのでしょうか？
FBIの報告書は、デジタル資産投資詐欺が急増していると警告した後に発表されました。2023年には、犯罪者がソーシャルメディアや出会い系プラットフォームを利用して被害者を狙うことが増えていると警告しました。しかし、Chainalysisによると、暗号通貨を利用した詐欺による盗まれた資金は近年減少していると主張しています。
「私たちのチェーン分析の指標によると、2021年以降、世界的な詐欺収益は減少傾向にあります。これは、市場が上昇し、活気が高く、人々が素早く富を築く機会を逃すことを感じているときに詐欺が最も成功するという長年の傾向に一致しています。」
ただし、Chainalysisは、すべての犯罪が報告されているわけではなく、特にロマンス詐欺が見逃されていると認めています。しかし、このフォームは主張を維持し、「暗号通貨関連の詐欺は減少傾向にある」と述べました。
「そして、（少なくとも米国では）報告が増加しているという事実は良い兆候ですが、私たちは依然としてロマンス詐欺に関する洞察が不足していると考えています。私たちは、詐欺の真の被害がFBIへの報告や私たちのチェーン分析の指標で示される以上であると仮定していますが、全体として、詐欺は市場全体の動向を考慮すると減少しています。」
◆ 日本における暗号資産の投資詐欺に関する情報
日本では、暗号資産の投資詐欺が増加していることが報告されています。投資家が高いリターンを約束されて、実際には詐欺に遭うケースが見受けられます。金融庁も、このようなリスクについて警告を発しており、投資家に対して十分な注意を促しています。
また、暗号資産交換業者に関しては、金融庁・財務局への登録が必要です。日本の法律では、暗号資産の交換業者は金融機関と同様の取引規制の対象となります。これにより、投資家の保護や市場の透明性が確保されることを目指しています。
暗号資産交換業者が金融庁・財務局に登録されているかどうかを確認することは、投資家が安全に取引を行う上で重要です。登録がされていない業者や不正な業者または海外業者からの取引は、投資家にとって大きなリスクとなる可能性があります。
日本で暗号資産の投資詐欺に遭遇した場合、以下の対応方法が考えられます。
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警察への相談: 詐欺に遭った場合は、まず警察に相談することが重要です。詐欺行為は犯罪ですので、警察の捜査によって被害を最小限に抑えることができます。警察への相談は、被害届の提出や詳細な状況の報告を含みます。
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金融庁への通報: 詐欺に遭った場合は、金融庁にも通報することが重要です。金融庁は、暗号資産関連の詐欺や不正行為に対する監視を行っており、報告を受けて適切な対応を行います。
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弁護士や消費者センターへの相談: 詐欺被害を受けた場合、弁護士や消費者センターに相談することも有益です。専門家の助言を受けることで、適切な法的手続きや被害の回復方法について指導を受けることができます。
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詐欺業者の特定: 詐欺業者の特定や情報の収集を行うことも重要です。被害者同士が情報を共有し、詐欺業者の特定に役立つ情報を提供することで、他の人々の被害を未然に防ぐことができます。
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投資の慎重な検討: 将来的な被害を避けるために、投資を検討する際は慎重に行動することが重要です。信頼できる業者やプラットフォームを選択し、高いリターンを約束する投資案件には警戒心を持つことが大切です。
これらの対応方法を参考にして、詐欺行為に遭遇した際には冷静に対応し、自己を保護することが重要です。
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